Morgen ga ik een huis bekijken, wat ik zo goed als zeker ga kopen.
Het huis is nog bewoond, maar de huidige eigenaar wordt door de bank gedwongen te verkopen (scheiding, niet kunnen betalen etc. )
De makelaar die de opdracht van de bank heeft gekregen heeft een leuke prijs bepaald als vraagprijs.
Deze prijs is laag.
Mijn tussenpersoon geeft aan dat de bank de prijs al intern heeft gefiatteerd en zij niet snel bereid zullen zijn om met nog minder genoegen te nemen. De afdeling bijzonder beheer is niet makkelijk te bewegen.
Maar als koper wil ik natuurlijk het onderste uit de kan hebben en liever minder betalen.
Heeft iemand hier ervaring met dit soort situaties en zou je die dan willen delen?
Natuurlijk kan ik lager bieden, daarbij ben ik momenteel de enige gegadigde alleen....ik wil dit huis :) en ik wil dus graag weten wat mijn opties zijn .
quote:Dit schreef Ing Mijn tussenpersoon geeft aan dat de bank de prijs al intern heeft gefiatteerd en zij niet snel bereid zullen zijn om met nog minder genoegen te nemen. De afdeling bijzonder beheer is niet makkelijk te bewegen.
Op zich vreemd, want de vraagprijs is vrijwel altijd hoger dan hetgeen de verkoper er voor hoopt te krijgen.
Elke makelaar/verkoper gaat er vanuit dat op de vraagprijs wordt afgedongen. Zeker in deze tijd.
Ik zou dus een lager bod uitbrengen.
Omhoog kan altijd nog, maar lager niet.
Zelf een aankoopmakelaar in schakelen? Het is een slechtetijd voor makelaars dus wie weet 1 tegen een leuk tarief. Altijd lager bieden en zeker onder de vraagprijs kopen. Het is voor de huidige eigenaren slikken of stikken, zeker als je de enige aspirant koper bent. Als het huis op een excutie veiling verkocht wordt gaan ze helemaal het schip in. Geen idee wat de vraagprijs is maar zou als openingsbod toch 15000 lager bieden. Als 8000 tot 10000 lager eindigt dan de vraagprijs is het ok. Ik heb mijn woning 3 jaar geleden voor 230.000 verkocht en het voor 239000 in de verkoop gedaan. Dat ging met de meeste woningen in mijn appartementencomplex toen zo. de 239000 was hoog en 230000 niet meer dan reeel maar aspirantkopers willen altijd iets te onderhandelen hebben. Kortom niet de vraagprijs bieden zeker niet in deze tijd.
Ik durf zelf wel aan te kopen en heb eventueel een ervaren hypotheekbemiddelaar en onderhandelaar achter me staan.
Het gaat om een minder groot bedrag dan jouw appartement :) maar idd ik ga toch echt een stuk onder de vraagprijs zitten. Bank lijkt haast te hebben en niemand is gebaat bij een eventuele executieveiling.
quote:Dit schreef Ing Ik durf zelf wel aan te kopen en heb eventueel een ervaren hypotheekbemiddelaar en onderhandelaar achter me staan.
Het gaat om een minder groot bedrag dan jouw appartement :) maar idd ik ga toch echt een stuk onder de vraagprijs zitten. Bank lijkt haast te hebben en niemand is gebaat bij een eventuele executieveiling.
Als de vraagprijs:
1. ? 189.000 is, bied dan ? 160.000 als eerste bod. Betaal nooit meer dan ? 179.000.
2. ? 179.000 is, bied dan ? 155.000 als eerste bod. Betaal nooit meer dan ? 169.000.
3. ? 169.000 is, bied dan ? 150.000 als eerste bod. Betaal nooit meer dan ? 159.000.
4. ? 159.000 is, bied dan ? 145.000 als eerste bod. Betaal nooit meer dan ? 150.000.
5. ? 149.000 is, bied dan ? 135.000 als eerste bod. Betaal nooit meer dan ? 140.000.
Neem g??n aankoopmakelaar, die aasgieren vreten teveel graantjes mee. Onnodig.
Iedereen hier reageert hier alsof het om een gewone verkoop gaat. Dat gaat het hier niet. Het is een gedwongen verkoop. Je kan het altijd proberen om lager te bieden, maar de verkopers blijven dus met een restschuld achter. Weet je toevallig hoe groot die gaat worden (dus voor hoeveel ze gekocht hebben en evt veel verbouwd?), dan kun je een beetje uitrekenen wat ze ong aan schuld gaan overhouden met de huidige vraagprijs. Het zou vreemd zijn met een hypotheekschuld van 160.000 en ze vragen nu 140.000, dan zal een bank echt geen bod van 130.000 accepteren. Dit doordat bij een executieveiling dat verschil te groot zal zijn. Bij een grotere waarde (bijv 260.000 en vraagprijs 240.000) is het verschil veel kleiner, maar voor de bank ook een grotere risico dat er een veel lager bedrag uit de veiling komt.
En Jos: het is een leuke rij die je opgeschreven hebt, maar verhoudingsgewijs klopt er helemaal niets van. Je geeft aan dat op een woning van 189.000 niet hoger geboden mag worden dan 179.000 (verschil 10.000) en bij een prijs van 149.000 niet meer dan 140.000. Dat is een verschil van 9.000, terwijl in startprijs een verschil van 20% zit. Hoe lager de vraagprijs, hoe kleiner de marges worden die de verkoper kan gebruiken om uit de kosten te komen. Denk zelf dat een eindbod van rond de 144 tot 145.000 reeeler is. Maar dat is mijn visie hierop.
quote:Dit schreef ArnoM ... maar de verkopers blijven dus met een restschuld achter....
Dat "dus" lees ik niet uit bovenstaande, maar soit.
Je zou eens kunnen kijken of je nog op tijd bij het kadaster de op het pand rustende hypotheek boven water kan krijgen.
Het hypothekeregister is openbaar.
Wellicht is dit de goede link, maar zeker weten doe ik het niet >>LINK<<
quote:Dit schreef ArnoM En Jos: het is een leuke rij die je opgeschreven hebt, maar verhoudingsgewijs klopt er helemaal niets van. Je geeft aan dat op een woning van 189.000 niet hoger geboden mag worden dan 179.000 (verschil 10.000) en bij een prijs van 149.000 niet meer dan 140.000. Dat is een verschil van 9.000, terwijl in startprijs een verschil van 20% zit. Hoe lager de vraagprijs, hoe kleiner de marges worden die de verkoper kan gebruiken om uit de kosten te komen. Denk zelf dat een eindbod van rond de 144 tot 145.000 reeeler is. Maar dat is mijn visie hierop.
Je zit fout. Het is niet een kwestie of mijn rijtje wel of niet klopt. Je gaat een rekenkundig verband leggen en dat is er niet. Het is een gevoelskwestie. Meer niet.
Of de verkoper wel of niet uit zijn/haar kosten komt is iets wat ik totaal oninteressant vind. Mijn eigen portemonnee vind ik daarentegen duizendmaal interessanter. De verkoper slikt of stikt. Of je moet als koper zelf nog wat willen doen. De financi?le besognes van de verkoper zijn mij om het even.
Ik weet niet wat de hypotheek van verkoper is....ik ben allang bij het kadaster wezen kijken, maar had toen geen puf het door te zetten en op te vragen.
Huis staat half jaar te koop....ik ben enige gegadigde (tot op heden) het is een gedwongen verkoop, dus ja de bank zal zijn schuld pogen te beperken (voor de verkoper is het ten alle tijden een trieste bedoening....hij heeft geen huis meer waar hij al zijn liefde en geld in heeft gestoken en ws nog een leuke restschuld....vandaar dat hij niet wil verkopen) Maar na een half jaar loopt ook de schuld van de bank op.....(aan de bank) dus zij zullen ook niet eeuwig blijven leuren met dit pand.
Ik ga gewoon onder bieden en zie wel....mijn enige restvraag blijft: zou deze makelaar provisie krijgen als vaststaand bedrag of als percentage....?
quote:Dit schreef Jos Je zit fout. Het is niet een kwestie of mijn rijtje wel of niet klopt. Je gaat een rekenkundig verband leggen en dat is er niet. Het is een gevoelskwestie. Meer niet.
Of de verkoper wel of niet uit zijn/haar kosten komt is iets wat ik totaal oninteressant vind. Mijn eigen portemonnee vind ik daarentegen duizendmaal interessanter. De verkoper slikt of stikt. Of je moet als koper zelf nog wat willen doen. De financi?le besognes van de verkoper zijn mij om het even.
Aangezien het om een gedwongen verkoop gaat, is het geen gevoelskwestie meer, maar pure wiskunde. De bank gaat niet op gevoel een bepaalde waarde toekennen. Die rekent in precentages. En bij lage bedragen gaat het om kleinere verschillen dan hoge.
Uiteindelijk zal zo'n 5000euro hypotheek verschil ong 20euro per maand schelen (bij een rente van 5% en 42% inkomstenbelasting).
)
22 aug '13 - 14:13:30
